Πολιτική Καταπολέμησης Ξεπλύματος Χρήματος (AML) – CrazyTower 2026

Καλώς ήρθατε στη σελίδα της Πολιτικής Καταπολέμησης Ξεπλύματος Χρήματος (Anti-Money Laundering Policy) του CrazyTower Casino. Η παρούσα πολιτική περιγράφει τις δεσμεύσεις, τις διαδικασίες και τα μέτρα που εφαρμόζει το CrazyTower για την πρόληψη, τον εντοπισμό και την αναφορά ύποπτων δραστηριοτήτων που σχετίζονται με το ξέπλυμα χρήματος και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.

1. Εισαγωγή

Το CrazyTower (casino-crazytower.gr) δεσμεύεται να διεξάγει τις δραστηριότητές του με ακεραιότητα, διαφάνεια και σύμφωνα με τους ισχύοντες νόμους και κανονισμούς που εφαρμόζονται στην Ελλάδα και την Ευρωπαϊκή Ένωση. Η παρούσα Πολιτική AML έχει σχεδιαστεί για να διασφαλίσει ότι η πλατφόρμα μας δεν χρησιμοποιείται για παράνομες δραστηριότητες.

2. Στόχοι της Πολιτικής AML

Οι κύριοι στόχοι της Πολιτικής μας περιλαμβάνουν:

Την πρόληψη της χρήσης της πλατφόρμας μας για ξέπλυμα χρήματος ή χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.
Τη διασφάλιση της συμμόρφωσης με τους ευρωπαϊκούς και ελληνικούς κανονισμούς AML.
Την προστασία των νόμιμων παικτών και της φήμης της εταιρείας.
Την έγκαιρη αναφορά ύποπτων συναλλαγών στις αρμόδιες αρχές.

3. Νομικό Πλαίσιο

Η Πολιτική AML του CrazyTower βασίζεται στις ακόλουθες νομοθετικές πράξεις και οδηγίες:

Οδηγίες της ΕΕ για την Καταπολέμηση του Ξεπλύματος Χρήματος (AMLD4, AMLD5, AMLD6).
Ελληνικός Νόμος 4557/2018 για την Πρόληψη και Καταστολή της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες.
Κανονισμοί της Επιτροπής Εποπτείας και Ελέγχου Παιγνίων (Ε.Ε.Ε.Π.).
Διεθνείς συστάσεις της FATF (Financial Action Task Force).

4. Διαδικασία Γνωριμίας με τον Πελάτη (KYC)

Για κάθε νέο λογαριασμό, το CrazyTower εφαρμόζει αυστηρές διαδικασίες ταυτοποίησης πελάτη (Know Your Customer – KYC). Ο παίκτης υποχρεούται να παρέχει:

Έγκυρο έγγραφο ταυτότητας (διαβατήριο, ταυτότητα ή δίπλωμα οδήγησης).
Αποδεικτικό διεύθυνσης (λογαριασμός κοινής ωφέλειας ή τραπεζική κατάσταση εκδομένη τους τελευταίους 3 μήνες).
Αποδεικτικό πηγής χρηματοδότησης σε περίπτωση μεγάλων συναλλαγών.
Επαλήθευση μεθόδου πληρωμής που χρησιμοποιείται για καταθέσεις και αναλήψεις.

5. Παρακολούθηση Συναλλαγών

Όλες οι συναλλαγές στην πλατφόρμα μας παρακολουθούνται σε πραγματικό χρόνο μέσω εξειδικευμένων συστημάτων. Ιδιαίτερη προσοχή δίνεται σε:

Ασυνήθιστα μεγάλες ή συχνές καταθέσεις.
Συναλλαγές που δεν αντιστοιχούν στο προφίλ του παίκτη.
Πολλαπλούς λογαριασμούς από την ίδια IP ή συσκευή.
Προσπάθειες ανάληψης χωρίς ουσιαστικό στοίχημα.

6. Αναφορά Ύποπτων Δραστηριοτήτων

Σε περίπτωση εντοπισμού ύποπτης δραστηριότητας, η ομάδα συμμόρφωσης του CrazyTower υποχρεούται να υποβάλει Αναφορά Ύποπτης Συναλλαγής (Suspicious Activity Report – SAR) στις αρμόδιες αρχές, σύμφωνα με την ισχύουσα νομοθεσία. Ο σχετικός λογαριασμός ενδέχεται να ανασταλεί κατά τη διάρκεια της έρευνας.

7. Αξιολόγηση Κινδύνου

Το CrazyTower εφαρμόζει προσέγγιση βασισμένη στον κίνδυνο (Risk-Based Approach). Κάθε παίκτης κατηγοριοποιείται με βάση το προφίλ κινδύνου του, λαμβάνοντας υπόψη παράγοντες όπως:

Γεωγραφική θέση και χώρα διαμονής.
Όγκος και συχνότητα συναλλαγών.
Μέθοδοι πληρωμής που χρησιμοποιούνται.
Πολιτική έκθεση (PEP – Politically Exposed Persons).

8. Υπεύθυνος Συμμόρφωσης (MLRO)

Έχει οριστεί ειδικός Υπεύθυνος Καταπολέμησης Ξεπλύματος Χρήματος (Money Laundering Reporting Officer), ο οποίος είναι αρμόδιος για την εφαρμογή, την παρακολούθηση και την ενημέρωση της παρούσας πολιτικής, καθώς και για την επικοινωνία με τις αρμόδιες ρυθμιστικές αρχές.

9. Εκπαίδευση Προσωπικού

Όλο το προσωπικό του CrazyTower λαμβάνει τακτική εκπαίδευση σε θέματα AML, ώστε να είναι σε θέση να αναγνωρίζει ύποπτες συμπεριφορές και να ενεργεί σύμφωνα με τις εσωτερικές διαδικασίες της εταιρείας.

10. Τήρηση Αρχείων

Το CrazyTower διατηρεί όλα τα αρχεία ταυτοποίησης, συναλλαγών και αναφορών για χρονικό διάστημα τουλάχιστον πέντε (5) ετών, όπως απαιτείται από τη νομοθεσία.

11. Ευθύνη του Παίκτη

Ο παίκτης δεσμεύεται να παρέχει αληθή και ακριβή στοιχεία κατά την εγγραφή και να ενημερώνει άμεσα το CrazyTower για οποιαδήποτε αλλαγή. Απαγορεύεται η χρήση κεφαλαίων προερχόμενων από παράνομες δραστηριότητες ή τρίτων προσώπων.

12. Ενημέρωση της Πολιτικής

Η παρούσα Πολιτική AML ενημερώνεται τακτικά, ιδιαίτερα μετά από αλλαγές στη νομοθεσία ή στις ρυθμιστικές απαιτήσεις. Η τρέχουσα έκδοση ισχύει για το έτος 2026.

13. Επικοινωνία

Για οποιαδήποτε ερώτηση σχετικά με την Πολιτική AML του CrazyTower, οι παίκτες μπορούν να επικοινωνήσουν με την ομάδα υποστήριξης μέσω της επίσημης ιστοσελίδας casino-crazytower.gr. Η ομάδα συμμόρφωσης θα απαντήσει το συντομότερο δυνατό.